Tipps

Nachfolgend finden Sie einige einfache Tipps, um die Handhabung der Abgeltungssteuer zu vereinfachen.

Depotkonsolidierung

Um komplexe Verrechnungen von Kapitalerträgen und Verlusten bei mehreren Banken zu vereinfachen, kann es sinnvoll sein, sämtliche Wertpapiere in einem Depot zu konsolidieren.

Allerdings ist es wichtig, Altbestände von Wertpapieren aus dem Jahr 2008 oder früher in einem anderen Depot oder Unterdepot zu halten als die Neubestände aus dem Jahr 2009 oder später. Hier finden Sie ausführliche Informationen zu dem First-In-First-Out Verbrauchsfolgeverfahren, Zweitsdepots und Unterdepots.

Freistellungsauftrag

Ein Freistellungsauftrag ist grundsätzlich sinnvoll. Sollten Sie aber mehrere Bankkonten und Depots haben, bei denen Erträge anfallen, kann auch der Verzicht auf einen Freistellungsauftrag das Leben vereinfachen.

Statt der kontinuierlichen Anpassung von einzelnen Freistellungsaufträgen bei mehreren Banken können Sie Ihre Erträge zum Jahresende über die Einkommenssteuererklärung mit dem Sparerpauschbetrag verrechnen.

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